Gestión de Riesgos de Legitimación de Ganancias Ilícitas
El Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. destaca la importancia y enfoque que otorga a la Gestión de Riesgos de Legitimación de Ganancias Ilícitas, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva. La Jefatura Nacional de Cumplimiento se encuentra comprometida a realizar todas las gestiones necesarias para combatir el lavado de activos, cumpliendo con la normativa nacional y recomendaciones internacionales aplicables
REGULACIÓN NACIONAL E INTERNACIONAL:
El Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. da cumplimiento a la normativa nacional y recomendaciones internacionales en materia de prevención de LGI FT y FPADM, mismas que se detallan a continuación:
- Constitución Política del Estado Plurinacional de Bolivia.
- Código Penal.
- Ley N° 1768 de Modificación al Código Penal, de 10 de marzo de 1997.
- Ley N° 004 de Lucha Contra la Corrupción, Enriquecimiento Ilícito e Investigación de Fortunas “Marcelo Quiroga Santa Cruz”, de 21 de marzo de 2010.
- Ley N° 170 de Modificación al Código Penal, de 09 de septiembre de 2011.
- Ley N° 393 de Servicios Financieros, de 21 de agosto de 2013.
- Ley N° 262 del Régimen de Congelamiento de Fondos y Otros Activos de Personas Vinculadas con Acciones al Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo, de 30 de julio 2012.
- Decreto Supremo N° 4904, de 5 de abril de 2023.
- Decreto Supremo N° 1969, de 9 de abril de 2014.
- Decreto Supremo N° 1553, de 10 de abril de 2013.
- Resoluciones Administrativas UIF/042/2022, UIF/070/2022, UIF/013/2023 emitidas por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), que aprueban el Instructivo Específico para Entidades de Intermediación Financiera con Enfoque Basado en Gestión de Riesgos contra la Legitimación de Ganancias Ilícitas, el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, y sus modificaciones.
- Recopilación de Normas para Servicios Financieros – RNSF emitida por la ASFI.
- 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Resolución Administrativa N° UIF/58/2024 emitida por la Unidad de Investigaciones Financieras (UIF), que establece que las personas naturales o jurídicas que ofrecen servicios relacionados con activos virtuales, denominados Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV), están obligadas a registrarse ante la UIF. Además, deben reportar operaciones sospechosas de LGI FT y FPADM.
- Las 40 Recomendaciones del GAFI.
- Principios Wolfsberg.
- Basilea II – Política Conozca a su Cliente.
REGULACIÓN INTERNA:
Para garantizar el cumplimiento de todas las regulaciones aplicables, el Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. ha diseñado e implementado un marco normativo interno robusto, demostrando su compromiso para combatir los delitos relacionados con el lavado de dinero. Los principales documentos internos que respaldan este esfuerzo son:
- Política de Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Establece los lineamientos generales para la prevención y detección del lavado de dinero, fortaleciendo el control interno y la institucionalidad del banco, y garantizando la integridad y transparencia en todas sus operaciones.
- Reglamento para la Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Define los lineamientos y criterios específicos para la implementación y gestión efectiva de los riesgos asociados al lavado de dinero en las actividades y operaciones del banco, coadyuvando a la identificación, evaluación y mitigación de dichos riesgos
- Metodología de Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Disponemos de una metodología estructurada que permite implementar una cultura sobre el problema, la afectación y el diseño de un sistema de prevención de LGI, FT y FPADM.
CONCEPTOS CLAVES:
¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?
La Legitimación de Ganancias Ilícitas, también conocido como lavado de activos o lavado de dinero, consiste en tratar de ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas, buscando darles apariencia de legalidad.
¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?
El Financiamiento del Terrorismo es todo acto que proporcione apoyo financiero a terroristas u organizaciones terroristas nacionales o extranjeras. Cabe resaltar que el origen de este delito puede ser de fuentes legales, ilegales o ambos.
¿Qué es el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva?
Es el acto de proveer fondos o utilizar servicios financieros para la adquisición de armas nucleares, químicas o biológicas o todo material relacionado con su fabricación que pueden causar grandes daños físicos, económicos y medioambientales.
¿Qué es el GAFI?
El GAFI (Grupo de acción Financiera Internacional) es una organización intergubernamental que lucha contra el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva a través de estándares internacionales compuestas por 40 recomendaciones para asegurar una respuesta global al crimen organizado.
CONCLUSIONES:
El BDP S.A.M. se compromete con el cumplimiento riguroso de todos los requisitos, directrices y lineamientos relacionados con los procesos de auditoría interna y externa, con el objetivo de garantizar la mejora continua de los procesos y la transparencia de la información, en línea con los más altos estándares de gestión y control.
Por otro lado, el BDP S.A.M. fomenta una cultura organizacional sólida y arraigada en la prevención del lavado de dinero, mediante la capacitación y evaluación continua de todo el personal. Enfatizando en la lucha contra el crimen organizado es una responsabilidad compartida por todos los empleados.
Finalmente, es importante destacar que el Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. es una entidad financiera que implementa una gestión de riesgos de lavado de dinero efectiva, orientada a prevenir, detectar y mitigar todos los riesgos que puedan afectar la institución, garantizando la integridad y estabilidad del sistema financiero
