Gestión de Riesgos de Legitimación de Ganancias Ilícitas
En el Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. asumimos el compromiso de prevenir y gestionar los riesgos relacionados con la Legitimación de Ganancias Ilícitas (LGI), el Financiamiento del Terrorismo (FT) y el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (FPADM).
La gestión de estos riesgos forma parte de nuestra cultura organizacional y de nuestro compromiso con la transparencia, la integridad y la protección del sistema financiero.
Nuestro equipo de Cumplimiento desarrolla acciones permanentes de prevención, monitoreo, control y mejora continua, en cumplimiento de la normativa nacional y de los estándares internacionales.
Nuestra gestión se basa en:
🛡️ Prevención
Fortalecemos controles para identificar oportunamente riesgos relacionados con LGI, FT y FPADM.
🔍 Detección
Implementamos mecanismos de monitoreo y análisis que permiten identificar operaciones inusuales.
⚖️ Cumplimiento
Aplicamos la normativa vigente y las mejores prácticas internacionales.
📚 Capacitación
Promovemos una cultura de cumplimiento mediante programas permanentes de formación para todo el personal.
Marco normativo
REGULACIÓN NACIONAL E INTERNACIONAL:
El Banco de Desarrollo Productivo S.A.M. da cumplimiento a la normativa nacional y recomendaciones internacionales en materia de prevención de LGI FT y FPADM, mismas que se detallan a continuación:
- Constitución Política del Estado.
- Código Penal.
- Ley N° 393 de Servicios Financieros.
- Ley N° 004 Marcelo Quiroga Santa Cruz.
- Ley N° 262.
- Decretos Supremos aplicables.
- Resoluciones e Instructivos emitidos por la UIF.
- Recopilación de Normas para Servicios Financieros (ASFI).
- 40 Recomendaciones del GAFI.
- Principios Wolfsberg.
- Basilea II – Conozca a su Cliente.
REGULACIÓN INTERNA:
Para fortalecer una gestión integral de riesgos, el Banco cuenta con un marco normativo interno conformado por:
- Política de Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Establece los lineamientos generales para la prevención y detección del lavado de dinero, fortaleciendo el control interno y la institucionalidad del banco, y garantizando la integridad y transparencia en todas sus operaciones.
- Reglamento para la Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Define los lineamientos y criterios específicos para la implementación y gestión efectiva de los riesgos asociados al lavado de dinero en las actividades y operaciones del banco, coadyuvando a la identificación, evaluación y mitigación de dichos riesgos
- Metodología de Gestión de Riesgos contra LGI, FT y FPADM: Disponemos de una metodología estructurada que permite implementar una cultura sobre el problema, la afectación y el diseño de un sistema de prevención de LGI, FT y FPADM.
CONCEPTOS CLAVES:
¿Qué es la Legitimación de Ganancias Ilícitas?
Es el proceso mediante el cual se busca ocultar o dar apariencia de legalidad a recursos provenientes de actividades ilícitas.
¿Qué es el Financiamiento del Terrorismo?
Consiste en proporcionar recursos económicos o financieros destinados a apoyar actividades u organizaciones terroristas. Estos recursos pueden provenir de fuentes legales, ilegales o de ambas.
¿Qué es el Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva?
Es el suministro de fondos o servicios financieros destinados a la adquisición, fabricación o desarrollo de armas nucleares, químicas o biológicas y materiales relacionados.
¿Qué es el GAFI?
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) es el organismo internacional encargado de establecer estándares para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación.
Nuestro Compromiso:
En el Banco de Desarrollo Productivo, promovemos una cultura institucional basada en la ética, la transparencia y el cumplimiento normativo.
Para ello:
- Fortalecemos nuestros controles internos.
- Impulsamos la capacitación permanente del personal.
- Aplicamos un enfoque basado en riesgos.
- Promovemos la mejora continua.
Nuestro compromiso contribuye a prevenir, detectar y mitigar todos los riesgos que puedan afectar al Banco, garantizando la integridad y estabilidad del sistema financiero.
